В Узбекистане усилили контроль за денежными переводами

28 марта Министерство юстиции Узбекистана зарегистрировало новые требования к платёжным сервисам по усиленной проверке клиентов при денежных переводах и использовании электронных терминалов.

В Узбекистане введены изменения в правила внутреннего контроля, направленные на борьбу с легализацией преступных доходов. Документ, разработанный Центральным банком совместно с Департаментом по борьбе с экономическими преступлениями Генеральной прокуратуры, был зарегистрирован Министерством юстиции 28 марта 2025 года.

Согласно новым требованиям, платёжные организации обязаны проводить усиленную идентификацию клиентов в ряде случаев. В частности, при открытии аккаунта через мобильное приложение, при выдаче электронных POS-терминалов, а также при отправке и получении переводов на сумму от 30 базовых расчетных величин (БРВ) — это 11,25 миллиона сумов. Отдельный порог установлен для операций на сумму от 500 БРВ (187,5 миллиона сумов), если они проводятся без использования аккаунта.

Платёжные сервисы обязаны указывать полные данные отправителя и получателя, включая имя, номер документа, адрес или ИНН, а также дату и место рождения. При этом, если банк получателя уже обладает нужной информацией, достаточно указания ПИНФЛ и идентификатора операции.

Новые правила являются частью последовательных шагов, предпринимаемых Узбекистаном для совершенствования системы финансового мониторинга. Ранее аналогичные меры вводились для банковского сектора, а теперь затрагивают и платёжные сервисы, которые играют всё более важную роль в повседневных финансовых операциях населения.

Для большинства пользователей переводов ничего не изменится: как и прежде, при отправке средств достаточно будет указать ФИО и номер карты или телефона. Однако при крупных переводах (от 11,25 млн сумов) платёжные сервисы обязаны запрашивать больше данных — это может потребовать немного больше времени при оформлении операций.

Бывший руководитель платёжной системы Humo Шухрат Курбанов пояснил, что нововведения имеют преимущественно технический характер и не затронут интересы обычных клиентов. «Как раньше делали переводы, так и будете делать», — подчеркнул он. По его словам, обмен необходимыми данными между банками уже осуществляется и не потребует изменений в привычных действиях пользователей.

Ужесточение контроля за денежными переводами в Узбекистане направлено на усиление финансовой прозрачности и борьбу с незаконными операциями. Хотя нововведения касаются прежде всего крупных транзакций и юридических лиц, они поднимают общий уровень безопасности в платёжных системах страны.